Abogados de fraude en Gainesville

Casos de fraude que defendemos en el condado de Hall

En Blake Poole Law, defendemos a los clientes contra todos los cargos penales relacionados con el fraude en todo el noreste de Georgia. Las acusaciones de fraude pueden destruir la reputación incluso antes de que comiencen los juicios, ya que las empresas colapsan, las carreras terminan y las familias sufren. Con el enfoque de mi bufete de abogados al 100% en la defensa penal y su experiencia procesal y judicial única, luchamos para proteger no solo su libertad sino también todo su futuro.

Fraude con tarjetas de crédito

Los procesos por fraude con tarjetas de crédito se extienden ampliamente y criminalizan actividades que van desde el uso de tarjetas robadas hasta la realización de cargos no autorizados en las cuentas de los miembros de la familia. Los fiscales de los tribunales estatales y federales investigan estos casos con ahínco y, a menudo, cobran de más por lo que constituyen malentendidos o disputas financieras.

La ley de Georgia define el fraude con tarjetas de crédito como el uso de una tarjeta sin autorización, el uso de una tarjeta caducada o revocada, o la obtención de bienes mediante representaciones fraudulentas. Los cargos federales de fraude con tarjetas de crédito conllevan posibles sentencias de hasta 20 años de prisión. Cuestionamos las suposiciones de la fiscalía sobre la autorización, el conocimiento y la intención.

Robo de identidad

Las acusaciones de robo de identidad implican el uso de la información personal de otra persona para obtener crédito, bienes o servicios. La ley de fraude de identidad de Georgia prevé penas de 1 a 10 años para las primeras infracciones, que se aumentan de 3 a 15 años para las condenas posteriores, con multas de hasta 100 000 dólares o 250 000 dólares en caso de condenas múltiples.

Los procesamientos federales por robo de identidad añaden sentencias mínimas obligatorias. Analizamos cada elemento del caso, desde cómo se obtuvo la información de la presunta víctima hasta si nuestros clientes realmente sabían que la información había sido tomada sin autorización.

Fraude de seguros

Los cargos por fraude de seguros surgen de reclamaciones supuestamente falsas, accidentes simulados o informes de daños exagerados. Los fiscales tratan estos casos con seriedad y los consideran robos a las compañías de seguros y a todos los asegurados que pagan primas más altas.

Georgia procesa el fraude de seguros en virtud de varias leyes según el tipo de fraude implicado:

• Fraude de seguro de automóviles
• Fraude de seguro médico
• Fraude de seguros de propiedad
• Fraude de compensación laboral

Se pueden aplicar cargos federales cuando las compañías de seguros operan a través de las fronteras estatales o cuando se utilizan comunicaciones por correo o por cable en el supuesto esquema.

Fraude sanitario

Las investigaciones de fraude en la atención médica se dirigen a proveedores médicos, compañías de facturación y pacientes acusados de presentar reclamaciones falsas a Medicare, Medicaid o aseguradoras privadas. Además de las sanciones penales, los proveedores se enfrentan a la exclusión de los programas federales de atención médica, lo que pone fin a su carrera médica.

Trabajamos con consultores de cumplimiento de normas sanitarias y contadores forenses para cuestionar la interpretación que hace el gobierno de las complejas normas de facturación.

Fraude hipotecario

Las acusaciones de fraude hipotecario suelen incluir declaraciones falsas en las solicitudes de préstamo sobre los ingresos, los activos, el empleo o el valor de las propiedades. Estos casos pueden estar dirigidos a prestatarios, agentes inmobiliarios, tasadores o agentes hipotecarios.

Los fiscales examinan los archivos de préstamos para detectar cualquier discrepancia y, a menudo, acusan a los prestatarios que cometieron errores honestos o en los que las prácticas de la industria no estaban claras. Presentamos pruebas de buena fe y explicaciones inocentes sobre la información impugnada.

Fraude fiscal

Enjuiciamientos por fraude fiscal por parte del División de Investigación Criminal del IRS y el Departamento de Ingresos de Georgia perseguir a personas y empresas acusadas de evadir impuestos, presentar declaraciones falsas u ocultar ingresos. Estos casos conllevan tanto sanciones penales como enormes consecuencias financieras.

Los casos de fraude tributario federal requieren pruebas más allá de toda duda razonable de que los demandados violaron deliberadamente las leyes tributarias, no solo de que cometieron errores. Presentamos pruebas de que confiamos de buena fe en contadores y de explicaciones inocentes para justificar las deducciones impugnadas.

Fraude empresarial

El fraude empresarial abarca una amplia gama de supuestas faltas de conducta:

• Publicidad engañosa
• Prácticas comerciales engañosas
• Infracciones de valores
• Incumplimiento del deber fiduciario

Estos casos suelen comenzar como disputas civiles antes de que los fiscales decidan presentar cargos penales. Los fiscales federales utilizan las leyes sobre fraude postal y electrónico para penalizar las disputas comerciales, transformando las empresas fallidas en supuestas maquinaciones delictivas.

esquemas piramidales

Los procesamientos por esquemas piramidales se centran en operaciones de marketing de varios niveles que supuestamente se basan en la contratación de nuevos participantes en lugar de vender productos reales. Estos casos pueden atrapar no solo a los organizadores, sino también a los participantes que reclutaron a otros.

La línea entre el marketing multinivel legítimo y los esquemas piramidales ilegales sigue siendo borrosa. Presentamos pruebas de ventas reales de productos, modelos comerciales legítimos y la creencia de buena fe de nuestros clientes de que sus actividades son legales.

Leyes federales y de Georgia contra el fraude

Comprender la diferencia entre los procesamientos por fraude estatales y federales ayuda a los acusados a tomar decisiones informadas sobre sus estrategias de defensa.

Estatutos de fraude de Georgia

Georgia procesa el fraude en virtud de numerosas leyes dirigidas a tipos específicos de conducta engañosa. La ley estatal sobre robo mediante engaño penaliza la obtención de bienes mediante engaño intencional, con penas que van desde delitos menores hasta delitos graves, según el valor de la propiedad.

La ley de Georgia trata el fraude como una forma de robo, lo que significa que las sanciones aumentan con la cantidad en dólares supuestamente cobrada. Los montos inferiores a 1500 dólares suelen dar lugar a cargos por delitos menores, mientras que los montos más altos dan lugar a procesamientos por delitos graves.

Procesos federales por fraude

Los procesamientos federales por fraude se basan en gran medida en estatutos sobre fraude postal y fraude electrónico, que penalizan los planes para defraudar utilizando los servicios postales o las comunicaciones interestatales. Estas amplias leyes permiten a los fiscales federales perseguir casos relacionados con cualquier plan engañoso que utilice el correo electrónico, las llamadas telefónicas o las comunicaciones a través de sitios web.

Los casos de fraude federal suelen provenir de agencias como el FBI, el Servicio Secreto, el IRS o el Servicio de Inspección Postal, que invierten importantes recursos en investigaciones que pueden durar meses o años antes de los arrestos.

Sanciones por fraude en Georgia y en el tribunal federal

Más allá del encarcelamiento, las condenas por fraude conllevan devastadoras consecuencias colaterales que afectan las licencias profesionales, las oportunidades de empleo y los derechos civiles. Los médicos, los abogados, los contadores, los agentes inmobiliarios y los asesores financieros deben denunciar las condenas a sus juntas de licencias, lo que a menudo resulta en la suspensión o la revocación permanente.

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Los agentes federales están armando sus argumentos: ahora se necesita un equipo de defensa con experiencia

Las investigaciones de fraude avanzan lenta pero deliberadamente. Cuando se producen los arrestos, los fiscales llevan meses reuniendo pruebas. Cada día sin representación legal debilita su posición.

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Qué debe saber sobre los cargos por fraude

Los procesos por fraude requieren pruebas de elementos específicos más allá de las meras pérdidas financieras, y comprender lo que los fiscales deben probar ayuda a identificar oportunidades para una defensa.

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Tergiversación material

Los cargos por fraude requieren la prueba de una tergiversación de hechos materiales, como declaraciones falsas sobre asuntos importantes que influyen en las decisiones de las víctimas, aunque no todas las declaraciones falsas constituyen fraude, ya que la tergiversación debe referirse a algo importante.

Impugnamos la caracterización de las declaraciones por parte de los fiscales como tergiversaciones porque las opiniones, las predicciones y las declaraciones de intenciones futuras generalmente no constituyen fraude.

Intención de defraudar

Los fiscales deben demostrar que los acusados tenían la intención de defraudar a las víctimas, no solo que se produjo un fraude, porque los errores honestos, los desacuerdos de buena fe o los resultados desafortunados no constituyen fraude penal sin pruebas de intención engañosa.

La intención sigue siendo el elemento más difícil de probar para los fiscales en casos de fraude, lo que nos permite presentar pruebas que demuestren que nuestros clientes creían que sus declaraciones eran veraces o actuaron de buena fe.

Confianza y daños

Muchos procesos por fraude requieren pruebas de que las presuntas víctimas se basaron en declaraciones falsas y sufrieron daños reales, lo que significa que es posible que los cargos no sean válidos si las víctimas no se basaron en declaraciones impugnadas o si no fueron realmente perjudicadas.

Demostramos que las presuntas víctimas tomaron decisiones independientes, realizaron sus propias investigaciones o no se vieron influenciadas por las declaraciones de nuestros clientes.

Plan para defraudar

Los procesamientos federales por fraude electrónico y postal deben demostrar que los acusados participaron en planes para defraudar, porque los incidentes aislados o las declaraciones erróneas únicas no constituyen necesariamente planes delictivos.

Impugnamos la caracterización por parte de los fiscales de las actividades comerciales como esquemas delictivos porque las operaciones comerciales legítimas que encontraron problemas no se convierten en conspiraciones delictivas simplemente porque los fiscales las ven de esa manera.

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Defensas comunes contra el fraude

Una defensa eficaz contra el fraude requiere comprender tanto los requisitos legales como las realidades prácticas de cómo se desarrollan estos casos, y cada elemento que los fiscales deben demostrar crea oportunidades para generar dudas razonables.

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Falta de intención

La mayoría de los delitos de fraude requieren una intención específica de engañar o defraudar, lo que nos permite presentar pruebas que demuestren que los clientes creían que sus declaraciones eran precisas o actuaron de buena fe.

Demostraciones comunes de falta de intención:

• Confiar en el consejo de un contador o un abogado
• Prácticas estándar de la industria
• Juicios empresariales de buena fe
• Errores honestos en transacciones complejas

Evidencia insuficiente

Los fiscales asumen la carga de probar cada elemento del fraude más allá de toda duda razonable, y en los casos financieros complejos que involucran miles de transacciones, es común que haya lagunas en las pruebas.

Aprovechamos estas brechas al demostrar que los fiscales no pueden probar elementos críticos como la intención, la materialidad o la causalidad.

Falta de conocimiento

Muchos casos de fraude implican alegaciones de que los demandados conocían esquemas fraudulentos realizados por otros, pero demostramos que nuestros clientes no tenían conocimiento de ningún fraude o creían que las operaciones comerciales eran legítimas.

Confianza razonable en el asesoramiento

Los acusados que confiaron en contadores, abogados u otros profesionales al emitir declaraciones o decisiones impugnadas tienen defensas sólidas porque confiar de buena fe en el asesoramiento profesional niega la intención delictiva.

Violaciones constitucionales

Las violaciones de la Cuarta Enmienda en la incautación de documentos, las violaciones de la Quinta Enmienda durante el interrogatorio y las violaciones de la Sexta Enmienda en varias etapas son motivos de supresión o despido.

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Cómo funcionan las investigaciones de fraude

Las investigaciones de fraude difieren fundamentalmente de las típicas casos penales. Comienzan de manera discreta y, a menudo, duran meses o años antes de los arrestos, a medida que los investigadores analizan los registros financieros y acumulan registros documentales.

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La fase de investigación

La mayoría de los casos de fraude comienzan mucho antes de que los acusados sepan que están siendo investigados. Los consejos de los informantes, las quejas de las presuntas víctimas o las señales de alerta en los informes financieros dan lugar a investigaciones preliminares.

Las investigaciones federales de fraude implican un análisis sofisticado por parte de agentes capacitados en delitos financieros que citan registros de bancos, compañías de tarjetas de crédito y empresas sin notificar a los sospechosos, y a menudo recopilan pruebas exhaustivas antes de que los objetivos se enteren de las investigaciones.

Órdenes de registro e incautaciones

Cuando los investigadores creen que tienen pruebas suficientes, solicitan órdenes de registro para hogares, oficinas y dispositivos electrónicos y, por lo general, realizan estos registros a primera hora de la mañana para maximizar la sorpresa.

Los artículos clave incautados en casos de fraude incluyen:

• Ordenadores y teléfonos
• Registros financieros y estados de cuenta bancarios
• Contratos y documentos comerciales
• Comunicaciones por correo electrónico

Los agentes crean copias forenses de los discos duros y conservan todo para un análisis detallado; incluso los archivos borrados se pueden recuperar mediante técnicas forenses.

Actas del Gran Jurado

Los casos federales de fraude pasan por las investigaciones del gran jurado, en las que los fiscales presentan pruebas en procedimientos secretos y emiten citaciones que obligan a presentar testimonios y documentos.

Las citaciones del gran jurado crean decisiones difíciles porque el cumplimiento proporciona pruebas a los fiscales, mientras que la negativa desencadena procedimientos por desacato, por lo que las decisiones estratégicas durante esta fase son de vital importancia para los resultados del caso.

Decisiones de fiscalía

Una vez concluidas las investigaciones, los fiscales deciden si presentan cargos en función de la solidez de las pruebas, el monto de la pérdida, la culpabilidad del acusado y el interés público en el procesamiento.

La intervención previa a la acusación por parte de abogados con experiencia en defensa penal puede prevenir los cargos por completo al presentar pruebas exculpatorias, impugnaciones legales y factores atenuantes antes de que los fiscales decidan si acusan o no.

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